ΓΔ: 882.48 0.80% Τζίρος: 3.39 εκ. € Τελ. ενημέρωση: 10:54:01 ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΑΓΟΡΑΣ

Τρ. Πειραιώς: Φυγή προς τα εμπρός με διπλασιασμό κερδών, διανομή μερίσματος το '24

Τι προβλέπει το business plan για την περίοδο 2022 – 2025. Διψήφια απόδοση ιδίων κεφαλαίων, καθαρή πιστωτική επέκταση 7 δισ., έμφαση στην τεχνολογία, NPEs στο 3% και στόχος για τη διανομή μερίσματος το 2024.

Φιλόδοξους στόχους κερδοφορίας, αποδοτικότητας, πιστωτικής επέκτασης και εκμετάλλευσης των ευκαιριών που δημιουργούνται στην αγορά περιλαμβάνει το business plan του ομίλου της Τράπεζας Πειραιώς για την περίοδο 2022 – 2025.

Ο νέος στρατηγικός σχεδιασμός σφραγίζει την επιστροφή της τράπεζας στην κανονικότητα αφήνοντας πίσω τα προβλήματα και την κληρονομία της πολυετούς κρίσης. Έχοντας πραγματοποιήσει την προηγούμενη 4ετία θεαματική πρόοδο στην εξυγίανση του ισολογισμού αλλά και τον μετασχηματισμό του λειτουργικού μοντέλου της τράπεζας το νέο business plan, με ορίζοντα το 2025, στοχεύει για την προσεχή 3ετία σε νέες χορηγήσεις δανείων ύψους 27 δισ. ευρώ, διπλασιασμό της κερδοφορίας με τα επαναλαμβανόμενα προ προβλέψεων κέρδη να φτάνουν τα 1,2 δισ. ευρώ, ενίσχυση διανομή μερίσματος για τη χρήση του 2024, περαιτέρω μείωση δαπανών κατά 25%, έμφαση στην τεχνολογία και στρατηγική συνεργασία με τη Natechμείωση των NPEs στα ευρωπαϊκά επίπεδα (3%) αλλά και την ενίσχυση της παρουσίας της τράπεζας σε αγορές όπως το asset management.

Σημειώνεται ότι στις 12.00 ώρα Ελλάδος η διοίκηση της τράπεζας θα παρουσιάσει αναλυτικά το νέο business plan σε εγχώριους και ξένους θεσμικούς επενδυτές και αναλυτές.

Οι βασικοί οικονομική στόχοι του νέου Business Plan της Τράπεζας Πειραιώς

 20252024202320222021
Απόδοση μέσων ενσώματων ιδίων κεφαλαίων~12%~10%~8%~6%3,%
Δείκτης μη εξυπηρετούμενων δανείων~3%~3%~5%~9%13%
Δείκτης κεφαλαίων fully loaded CET1~13%~12%~11%~10%9%

 

Οι στόχοι της περιόδου 2022-2025

  • Εκταμιεύσεις νέων δανείων ύψους περίπου €27 δισ. σε επιχειρήσεις και νοικοκυριά κατά την περίοδο 2022-2025. Καθαρή πιστωτική επέκταση ύψους περίπου €7 δισ.
  • Ενίσχυση των καθαρών εσόδων από προμήθειες κατά περίπου €140 εκατ. κατά την περίοδο 2022-2025, μέσω οργανικής ανάπτυξης και νέων στρατηγικών πρωτοβουλιών στο asset management και τη διαχείριση ακινήτων.
  • Επίτευξη βέλτιστης λειτουργικής αποτελεσματικότητας, με μείωση του κόστους κατά περίπου 25% την περίοδο 2022-2025 .
  • Διπλασιασμός της κερδοφορίας προ προβλέψεων, σε επαναλαμβανόμενη βάση, σε €1,2 δισ. το 2025, σε σύγκριση με €0,6 δισ. το 2021, θέτοντας τη βάση για σταθερές και βιώσιμες αποδόσεις για τους μετόχους.
  • Πρωταγωνιστική θέση στο asset management, με στόχο τον διπλασιασμό των κεφαλαίων υπό διαχείριση ως το 2025, φτάνοντας περίπου τα €12 δισ.
  • Πλήρως εξυγιασμένη τράπεζα, με την τελική φάση μείωσης των μη εξυπηρετούμενων δανείων να οδηγεί σε δείκτη περίπου 3%, αντίστοιχο με τον ευρωπαϊκό μέσο όρο και εξορθολογισμό του οργανικού εξόδου προβλέψεων στις περίπου 40 μ.β. επί των δανείων.
  • Στήριξη στη δυναμική των κύριων δραστηριοτήτων μας και στην ηγετική παρουσία στην αγορά, για την αξιοποίηση νέων επιχειρηματικών ευκαιριών που προκύπτουν από το οικονομικό περιβάλλον και την ψηφιοποίηση
  • Κορυφαία θετική επίδραση στον τομέα του ESG, με αύξηση των βιώσιμων τραπεζικών δραστηριοτήτων περίπου στα €9 δισ. κατά την περίοδο 2022-2025 (χρηματοδοτήσεις, διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, έκδοση τίτλων).

Κύριες χρηματοοικονομικές επιδιώξεις για το 2025

  • Μείωση του δείκτη μη εξυπηρετούμενων δανείων από το 13% το 2021 σε περίπου 9% το 2022 και περίπου 3% το 2025
  • Διατηρήσιμη απόδοση επί του μέσου όρου των ενσώματων ιδίων κεφαλαίων περίπου 6% το 2022 και περίπου 12% το 2025
  • Κεφαλαιακό επίπεδο περίπου στο 16% για το 2022, με απορρόφηση της επίπτωσης της τελευταίας φάσης εξυγίανσης  του χαρτοφυλακίου, η οποία, στη συνέχεια, οδηγούμενη από την παραγωγή οργανικού κεφαλαίου, θα διαμορφωθεί υψηλότερα του 17% το 2025
  • Δυνητική διανομή μερίσματος από το 2024, συναρτήσει της απόδοσης και της πορείας των κεφαλαίων

Εξυγίανση και βελτίωση προοπτικών 

Τα τελευταία 4 χρόνια, η Τράπεζα Πειραιώς έχτισε γερά θεμέλια για να καταστεί μία τράπεζα πλήρως εξυγιασμένη, οικονομικά ισχυρή και με βιώσιμη κερδοφορία.

Σήμερα, ο Όμιλος Πειραιώς παρουσιάζει το στρατηγικό του σχέδιο για την περίοδο 2022-2025, που οδηγεί σε μονοψήφιο δείκτη μη εξυπηρετούμενων δανείων φέτος και χαράσσει σαφή πορεία για το αύριο. 

Η Τράπεζα Πειραιώς επέτυχε έναν σημαντικό μετασχηματισμό μέσω της υλοποίησης του σχεδίου Sunrise το 2021. Το Business Plan 2022-2025 στοχεύει να θέσει τις κύριες μεσοπρόθεσμες στρατηγικές προτεραιότητες που θα ενισχύσουν περαιτέρω την εμπιστοσύνη όλων των ενδιαφερόμενων μερών στις προοπτικές των τραπεζικών μας δραστηριοτήτων.

Ο πυρήνας της στρατηγικής μας είναι η περαιτέρω επέκταση της θέσης της Πειραιώς ως κορυφαίου παράγοντα σταθερότητας στην ελληνική οικονομία, που υποστηρίζει την ανάπτυξη και την καινοτομία. Η πορεία αυτή ενισχύεται περαιτέρω, καθώς υλοποιείται η στρατηγική του Ομίλου που επικεντρώνεται σε 3 βασικούς πυλώνες:

  • Τομές στο λειτουργικό κόστος για την επίτευξη βέλτιστου επίπεδου λειτουργικής αποτελεσματικότητας
  • Διεύρυνση και διαφοροποίηση των πηγών εσόδων, στοχεύοντας σε έσοδα υψηλής απόδοσης κεφαλαίων
  • Στοχευμένη προσέγγιση απόδοσης στο πλαίσιο της στρατηγικής πιστωτικής επέκτασης
  • Η Τράπεζα Πειραιώς θα διατηρήσει αυστηρή πειθαρχία στον περιορισμό του λειτουργικού της κόστους και θα αυξήσει περαιτέρω την αποτελεσματικότητά της, στοχεύοντας σε αναλογία κόστους-εσόδων χαμηλότερα του 40% ως το τέλος του 2025. Επιδίωξή μας είναι να αυξήσουμε την αποτελεσματικότητα μέχρι το 2025 με περαιτέρω μείωση των δαπανών στο επίπεδο των €0,7 δισ. ενώ παράλληλα θα επενδύουμε στην ανάπτυξη των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων μας.

Οι στόχοι μας περιλαμβάνουν στοχευμένη δανειακή επέκταση περίπου €7 δισ. κατά την περίοδο 2022-2025, φθάνοντας στα περίπου €35 δισ. εξυπηρετούμενων δανείων στο τέλος της περιόδου, εστιάζοντας σε τομείς όπως η μεταποίηση, ο τουρισμός και η ενέργεια.

Ένας πρόσθετος τομέας στον οποίο η Τράπεζα Πειραιώς φιλοδοξεί να αποκτήσει ηγετική θέση, είναι αυτός του Asset Management, στοχεύοντας σε περίπου €12 δισ. συνολικά κεφάλαια υπό διαχείριση το 2025.

Ως αποτέλεσμα, η Τράπεζα Πειραιώς επιδιώκει να αυξήσει την απόδοση επί των μέσων ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (RoaTBV) σε περίπου 6% για το 2022 και σταδιακά να φτάσει στο περίπου 12% το 2025. Η επιτυχής υλοποίηση του σχεδιασμού μας θα επιτρέψει τη δυνητική διανομή μερίσματος στους μετόχους μας από το 2024, σε συνάρτηση με τις συνθήκες και τις εποπτικές απαιτήσεις.

Η Τράπεζα Πειραιώς εστιάζει επίσης στη διερεύνηση και νέων εμπορικών και στρατηγικών πρωτοβουλιών. Ο Όμιλος εντείνει την εφαρμογή τους, συγκεκριμένα, με ενίσχυση στις τραπεζοασφαλιστικές υπηρεσίες και τη διαχείριση ακινήτων. Παράλληλα με τα ανωτέρω, αξιοιποιεί τις εμπορικές ευκαιρίες του ψηφιακού οικοσυστήματος και ενισχύει την ψηφιακή διάσταση στην πρόταση αξία προς τους πελάτες.

Σε συνδυασμό με τις χρηματοικονομικές επιδιώξεις, ο Όμιλος προχωρά συστηματικά στην κατεύθυνση της βιώσιμης τραπεζικής δημιουργώντς υποδομές, πολιτικές και στρατηγικές που ενσωματώνουν βέλτιστα κριτήρια ESG (Περιβαλλοντικά, Κοινωνικά και Εταιρικής Διακυβέρνησης), στις δραστηριότητές μας. Η εν λόγω στρατηγική θα επιτρέψει «να μεγιστοποιήσουμε τη συμβολή μας στην επίτευξη των στόχων της Συμφωνίας του Παρισιού για το Κλίμα και των στόχων βιώσιμης ανάπτυξης των Ηνωμένων Εθνών. Για την περίοδο 2022-2025 στοχεύουμε να αυξήσουμε τη βιώσιμη τραπεζική μας δραστηριότητα κατά περίπου €9 δισ.»

Αξιοποίηση επιχειρηματικών ευκαιριών

Διοχέτευση χρηματοδότησης σε αναδυόμενους, εξωστρεφείς κλάδους  

Η Tράπεζα Πειραιώς είναι η κορυφαία εμπορική τράπεζα στην Ελλάδα και ο προτιμητέος στρατηγικός σύμβουλος των ελληνικών επιχειρήσεων, με μερίδιο 25% επί των εξυπηρετούμενων δανείων και ενεργές σχέσεις με το 80% περίπου των εγχώριων επιχειρήσεων. Η Τράπεζα στοχεύει να επικεντρωθεί στους πλέον υποσχόμενους κλάδους της οικονομίας, οι οποίοι χαρακτηρίζονται από ανθεκτικότητα, εξαγωγικό προσανατολισμό, ποιότητα και βιωσιμότητα. Υιοθετώντας προσέγγιση απόδοσης προσαρμοσμένη για την ανάληψη κινδύνων, οι τομείς στόχευσης θα είναι η μεταποίηση, ο τουρισμός και η ενέργεια, οι οποίοι αναμένεται να αντλήσουν σχεδόν το ήμισυ των νέων επιχειρηματικών δανείων κατά την 4ετία 2022-2025.  

Νέος πυλώνας asset management με στόχο την αξιοποίηση της δυναμικής της αγοράς    

Ένας νέος Επιχειρηματικός Πυλώνας συγκροτείται στον Όμιλο, ο οποίος περιλαμβάνει τους τομείς διαχείρισης αμοιβαίων κεφαλαίων, χρηματιστηριακών συναλλαγών και private banking, με συνολικά υπό διαχείριση κεφάλαια €6 δισ. (Δεκέμβριος 2021), ώστε να αξιοποιηθεί η ισχυρή δυναμική της ελληνικής αγοράς asset management. Με την κίνηση αυτή, ο Όμιλος στοχεύει στον διπλασιασμό των υπό διαχείριση κεφαλαίων πελατών του έως το 2025, στηριζόμενος στο εμπορικό του δίκτυο, την τεχνογνωσία, τη βαθιά γνώση της αγοράς και των κινήτρων πωλήσεων για τα στελέχη του. Η ενσωμάτωση της Iolcus Investments AIFM στον Όμιλο Πειραιώς συνδράμει προς αυτή την κατεύθυνση. 

Νέο σχέδιο διαχείρισης ακινήτων

Ο Όμιλος φιλοδοξεί να μετασχηματίσει τον τομέα διαχείρισης ακινήτων, εστιάζοντας στην εξυγίανση του ισολογισμού του από χαμηλής απόδοσης περιουσιακά στοιχεία, στη μείωση του κόστους για υπηρεσίες που μπορούν να παρασχεθούν ακόμη αποτελεσματικότερα και στην ανάπτυξη σε τομείς με ανοδικές προοπτικές. Το νέο σχέδιο διαχείρισης ακινήτων του Ομίλου θα έχει ως αποτέλεσμα τη μείωση του συνόλου των ακινήτων μεσοπρόθεσμα κατά €1 δισ., από €3,2 δισ. σήμερα, ενώ ταυτόχρονα θα αυξήσει τα έσοδα από μισθώματα σε περίπου €60 εκατ. το 2025 από €34 εκατ. το 2021.

Η Τράπεζα Πειραιώς συμμετέχει σε κοινοπραξία στρατηγικού χαρακτήρα με τη Natech

Η Τράπεζα Πειραιώς προχωρά σε κοινοπραξία στρατηγικού χαρακτήρα με την εταιρεία Natech Α.Ε. για την ανάπτυξη μιας ανεξάρτητης καινοτόμου ψηφιακής τράπεζας προς πελάτες στην Ελλάδα και την υπόλοιπη ευρωπαϊκή αγορά για την παροχή χρηματοοικονομικών και τραπεζικών υπηρεσιών. 

Η νέα πλατφόρμα BankTech, η οποία συνδυάζει κορυφαία τεχνολογική και τραπεζική τεχνογνωσία, θα παρέχει υπηρεσίες Banking-as-a-Service, Buy-Now-Pay-Later, digital onboarding και άλλα χρηματοοικονομικά προϊόντα προς τους καταναλωτές, με ψηφιακό και ευέλικτο τρόπο.

Η εν λόγω πλατφόρμα αναμένεται να ξεκινήσει από τον κλάδο λιανικής, με την Πειραιώς δυνητικά να συνεισφέρει πελάτες εξοικειωμένους με τα ψηφιακά μέσα, μειώνοντας σημαντικά κόστος και χρόνο εξυπηρέτησης. Επιπλέον, η αξιοποίηση της προσφοράς των ως άνω προϊόντων αναμένεται να αποφέρει επιπρόσθετα έσοδα. Οι εν λόγω ευκαιρίες μείωσης κόστους και ενίσχυσης εσόδων δεν συμπεριλαμβάνονται στο τρέχον επιχειρηματικό σχέδιο.
 

Google news logo Ακολουθήστε το Business Daily στο Google news

ΣΧΕΤΙΚΑ ΑΡΘΡΑ

ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΙΣ

Χρ. Μεγάλου: Σε τροχιά πλήρους ανάκαμψης η Τρ. Πειραιώς, ισχυρή αύξηση χορηγήσεων

Αισιοδοξία για την επίτευξη των στόχων του στρατηγικού σχεδιασμού παρά τις προκλήσεις της κρίσης. Πιστωτική επέκταση +1 δισ. στο α' εξάμηνο και μονοψήφιος δείκτης NPEs. Αισιοδοξία για την οικονομία.
Trapeza, trapeza peiraios
ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΙΣ

Eπίσκεψη στελεχών της Τρ. Πειραιώς σε Κεντρική Μακεδονία και Θεσσαλία

Κατά τις συναντήσεις που είχαν με επιχειρηματίες στους νομούς Πέλλας και Λάρισας, τα στελέχη της Τρ. Πειραιώς συζήτησαν για τη χρηματοδότηση επενδυτικών σχεδίων με κριτήρια ESG ώστε να υποστηριχθούν τα αναπτυξιακά σχέδια.
Trapeza, trapeza peiraios
ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΙΣ

Τρεις συνθετικές τιτλοποιήσεις από Πειραιώς με κεφαλαιακό όφελος 0,50%

Όπως αναφέρει η ανακοίνωση της Τρ. Πειραιώς με τις συναλλαγές αυτές θα μειωθεί το σταθμισμένο έναντι κινδύνων ενεργητικό της κατά περίπου 1,1 δισ. ευρώ. Στα 2,7 δισ. ευρώ η λογιστική αξία των δανειακών χαρτοφυλακίων.