Με συστηματικότερες μεθόδους θα ελέγχεται η διακίνηση του μαύρου χρήματος από την Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, και θα όπως προβλέπει η Αρχή για το ξέπλυμα, με τις αλλαγές που επιφέρει η νέα απόφαση του προέδρου της Αρχής, Χαράλαμπου Βουρλιώτη.
Με την απόφαση (1/2026/ 19/03/2026) το βάρος ρίχνεται στην πραγματοποίηση ενδελεχών ελέγχων στις κινήσεις των τραπεζικών λογαριασμών και εμβασμάτων, στο εσωτερικό και στο εξωτερικό, στις ασφαλιστικές εταιρείες αλλά και γενικά σε ολόκληρο τον χρηματοπιστωτικό τομέα.
Οι έλεγχοι θα είναι προληπτικοί, με την εφαρμογή της «δέουσας επιμέλειας», αλλά και κατασταλτικοί που φτάνουν μέχρι ποινές φυλάκισης και δεσμεύσεις τραπεζικών λογαριασμών, θυρίδων και άλλων περιουσιακών στοιχείων των παραβατών.
Σύμφωνα με το νέο κανονισμό λειτουργίας της ΑΚΝΕΕΔ, οι υπηρεσίες της, θα έχουν πλήρη πρόσβαση στα αρχεία όλων των φορέων δημόσιων και ιδιωτικών και σε κάθε περιουσιακό στοιχείο των ελεγχόμενων σε Ελλάδα και εξωτερικό, όταν υπάρχουν υπόνοιες για «μαύρο χρήμα».
Οι ελεγκτές της Αρχής
Για τους ελέγχους των χρηματοοικονομικών πληροφοριών, νευραλγικός είναι ο ρόλος της Μονάδας Α’ της Αρχής Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, η οποία είναι αρμόδια για τη λήψη και εφαρμογή των αναγκαίων μέτρων για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Το προσωπικό της είναι αρμόδιο για:
- Τη λήψη, τη διερεύνηση, την ανάλυση, την αξιολόγηση, τη συσχέτιση των αναφορών ύποπτων ή ασύνηθων συναλλαγών και την απάντηση αιτήσεων ελέγχου που υποβάλλονται στην Αρχή από τα υπόχρεα πρόσωπα,
- Τη συνεργασία με τις Μονάδες Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών άλλων κρατών,
- Την παροχή κατευθύνσεων και οδηγιών στα υπόχρεα πρόσωπα και τους ανωτέρω φορείς αναφορικά με τη διαχείριση μιας υπόθεσης που εμπίπτει στην αρμοδιότητά της και ενημέρωση αυτών σχετικά με την εξέλιξη των αναφορών τους, όπου αυτό είναι εφικτό,
- Τη διενέργεια επιχειρησιακών αναλύσεων, όταν υφίστανται ενδείξεις ή υπόνοιες διάπραξης σοβαρής ή οργανωμένης νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, με στόχο τη διασύνδεση υποθέσεων, τον εντοπισμό εγκληματικών δικτύων ή ομάδων ή μεμονωμένων υπόπτων και την εξακρίβωση του τρόπου δράσης αυτών και
- Την εκπόνηση στρατηγικών αναλύσεων αναφορικά με τις τάσεις και τις συνήθεις πρακτικές της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
Δέσμευση περιουσιών
Σε επείγουσες περιπτώσεις, όταν υπάρχει υπόνοια ότι περιουσία ή συναλλαγή σχετίζεται με νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες ή με χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, ενημερώνει σχετικά τον Πρόεδρο της Αρχής, ο οποίος μπορεί να διατάξει την προσωρινή δέσμευση της περιουσίας ή την αναστολή εκτέλεσης της συγκεκριμένης συναλλαγής, για να διερευνηθεί η βασιμότητα της υπόνοιας το συντομότερο δυνατόν και πάντως μέσα σε προθεσμία δεκαπέντε (15) εργάσιμων ημερών.
Εφόσον η έρευνα ολοκληρωθεί πριν από την εκπνοή της προθεσμίας χωρίς επιβεβαίωση της υπόνοιας, ο Πρόεδρος αίρει την προσωρινή δέσμευση ή την αναστολή. Μετά από την παρέλευση της προθεσμίας η προσωρινή δέσμευση ή αναστολή αίρεται αυτοδικαίως.
Η προσωρινή δέσμευση ή αναστολή διατάσσεται με τους ίδιους όρους και όταν ζητείται από αντίστοιχη Αρχή άλλου κράτους - μέλους της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Όταν από την έρευνα της Αρχής προκύπτουν βάσιμες υπόνοιες για τέλεση των ανωτέρω αδικημάτων, ο Πρόεδρος διατάσσει τη δέσμευση των περιουσιακών στοιχείων των ελεγχόμενων προσώπων.
Μετά το πέρας της εκάστοτε έρευνας, η Μονάδα αποφασίζει αν πρέπει να τεθεί η υπόθεση στο αρχείο ή να παραπεμφθεί με αιτιολογημένο πόρισμά της στον αρμόδιο εισαγγελέα, εφόσον τα συλλεγμένα στοιχεία κρίνονται επαρκή για τέτοια παραπομπή. Ωστόσο, υπόθεση που έχει αρχειοθετηθεί μπορεί οποτεδήποτε να ανασυρθεί για να συνεχιστεί η έρευνα ή να συσχετιστεί με οποιαδήποτε άλλη έρευνα της Αρχής.
Παράλληλα, με την επιφύλαξη τυχόν ενεργειών των αρμόδιων εισαγγελικών αρχών, με απόφασή της η Αρχή διατάσσει τη δέσμευση των περιουσιακών στοιχείων των προσώπων που περιλαμβάνονται στον κατάλογο, καθώς και των περιουσιακών στοιχείων που ελέγχουν μέσω παρένθετων προσώπων ή κατέχουν μαζί με άλλους, την απαγόρευση κίνησης λογαριασμών και ανοίγματος τραπεζικών θυρίδων, την απαγόρευση παροχής χρηματοοικονομικών υπηρεσιών στα ανωτέρω πρόσωπα, καθώς και τη λήψη κάθε άλλου αναγκαίου μέτρου αν συντρέχουν προς τούτο σοβαροί δικαιολογητικοί λόγοι.
Η δέσμευση εκτείνεται και στις προσόδους των ανωτέρω περιουσιακών στοιχείων. Ως δέσμευση, σύμφωνα με την έννοια του παρόντος νοείται η απαγόρευση οποιασδήποτε κίνησης, μεταβίβασης, μεταβολής, χρήσης ή διαπραγμάτευσης περιουσιακών στοιχείων η οποία θα καθιστούσε δυνατή τη χρησιμοποίησή τους, περιλαμβανομένης και της διαχείρισης χαρτοφυλακίων.
Χρηματοοικονομικές κυρώσεις
Τις κυρώσεις στους παραβάτες διαχειρίζεται η Β΄ Μονάδα της Αρχής για το ξέπλυμα, το προσωπικό της οποίας συγκεντρώνει και αξιολογεί τις πληροφορίες που διαβιβάζονται στην Αρχή από τις αστυνομικές και εισαγγελικές αρχές ή περιέρχονται σε αυτήν με οποιονδήποτε άλλον τρόπο και αφορούν την τέλεση πράξεων που σχετίζεται με τη διακίνηση και το ξέπλυμα χρήματος ή τον παράνομο πλουτισμό.
Συγχρόνως, διερευνά και αξιολογεί κάθε τέτοια πληροφορία που διαβιβάζεται στην Αρχή από φορείς της αλλοδαπής, με τους οποίους και συνεργάζεται για την παροχή κάθε δυνατής συνδρομής.
Το προσωπικό της Μονάδας προβαίνει στη συγκέντρωση, καταγραφή, ανάλυση και αξιολόγηση πληροφοριών που διαβιβάζονται στην Αρχή από τις αστυνομικές και εισαγγελικές αρχές ή περιέρχονται σε αυτήν με οποιονδήποτε άλλον τρόπο.
Προς τον σκοπό αυτό, το προσωπικό επεξεργάζεται και ταξινομεί τα δεδομένα, διερευνά την αξιοπιστία και τη συνάφεια των πληροφοριών, συντάσσει προϊόντα επιχειρησιακής ανάλυσης, εισηγήσεις και ενημερωτικά σημειώματα, παρακολουθεί την εξέλιξη των σχετικών υποθέσεων και τηρεί τα αντίστοιχα αρχεία.
Παράλληλα, συνεργάζεται με τις συναρμόδιες εθνικές αρχές και υπηρεσίες για την ανταλλαγή στοιχείων και τη διασφάλιση της αποτελεσματικής διερεύνησης των υποθέσεων.
Επίσης, διενεργεί όλες τις προβλεπόμενες ενέργειες για την εφαρμογή των μέτρων δέσμευσης περιουσιακών στοιχείων και εκτελεί επιπλέον και καθήκοντα που αποσκοπούν στη διασφάλιση του αποτελεσματικού συντονισμού και της συνεργασίας μεταξύ των εμπλεκόμενων υπηρεσιών για την εφαρμογή των περιοριστικών μέτρων της Ευρωπαϊκής Ένωσης.
Στο πλαίσιο αυτό, συλλέγει, επεξεργάζεται και διαβιβάζει πληροφορίες προς και από τις συναρμόδιες αρχές, συντάσσει ενημερωτικά σημειώματα και εισηγήσεις, παρακολουθεί την υλοποίηση των επιβαλλόμενων μέτρων και συμβάλλει στη διαμόρφωση κοινών επιχειρησιακών πρακτικών και επιπλέον:
- Μεριμνά για τη διασφάλιση ενιαίας κατανόησης των διαδικασιών που αφορούν τόσο τις ποινικές όσο και τις διοικητικές κυρώσεις, προάγοντας τη συνέργεια και τη συνεκτικότητα των ενεργειών των αρμόδιων φορέων.
- Διασφαλίζει ενιαία κατανόηση των ποινικών και διοικητικών κυρώσεων, προωθεί την ανταλλαγή πληροφοριών για στρατηγικούς σκοπούς και συμμετέχει σε διαβουλεύσεις επί μεμονωμένων ερευνών, σύμφωνα με το ενωσιακό και εθνικό δίκαιο.
Εφαρμόζει τα μέτρα δέσμευσης περιουσιακών στοιχείων, με την έγκριση του Προέδρου της Αρχής, - Προσδιορίζει τα πρόσωπα που σχετίζονται με τρομοκρατικές δραστηριότητες και τη δέσμευση των περιουσιακών τους στοιχείων.
- Συντάσσει και τηρεί κατάλογο που περιλαμβάνει τα ονόματα των προσδιοριζόμενων ως σχετιζόμενων με την τρομοκρατία προσώπων, καταχωρίζοντας σε αυτόν επαρκή συμπληρωματικά στοιχεία που επιτρέπουν την αποτελεσματική διαπίστωση της ταυτότητάς τους, διευκολύνοντας έτσι την αποφυγή λήψης μέτρων κατά εκείνων που φέρουν το αυτό ή παρόμοιο όνομα, επωνυμία ή διακριτικό τίτλο.
- Ενημερώνει χωρίς καθυστέρηση όλα τα υπόχρεα πρόσωπα και ζητεί επισταμένη έρευνα για τον εντοπισμό περιουσιακών στοιχείων πάσης φύσεως των αναφερόμενων προσώπων. Τα υπόχρεα πρόσωπα οφείλουν να παράσχουν αμελλητί τα αιτούμενα στοιχεία. Σε διαφορετική περίπτωση, υπόκεινται στις κυρώσεις που προβλέπονται με βάση τις διαπιστώσεις του ελέγχου.
- Διαβιβάζει σε αρμόδιες αλλοδαπές αρχές πληροφορίες και στοιχεία, σε βάρος των προσδιοριζόμενων ως σχετιζόμενων με την τρομοκρατία προσώπων που διαμένουν ή εδρεύουν ή κατέχουν περιουσία, στην εδαφική τους επικράτεια και υποβάλλει αιτήματα, για να περιληφθούν τα ονόματα αυτών των προσώπων στους αντίστοιχους καταλόγους που τηρούνται στις χώρες αυτές και να δεσμευθούν τα υπάρχοντα περιουσιακά τους στοιχεία. Ομοίως, εξετάζει αιτήματα που υποβάλλονται από αρμόδιες αλλοδαπές αρχές, ελέγχοντας αν συντρέχουν σοβαροί δικαιολογητικοί λόγοι για να διατάξει με απόφασή της τη δέσμευση των περιουσιακών στοιχείων των προσώπων που αναφέρονται σε αυτά.
- Εκδίδει οδηγίες για τον εντοπισμό και τη δέσμευση των περιουσιακών στοιχείων των προσώπων που περιλαμβάνονται στον κατάλογο.
- Προβαίνει στην εξέταση των στοιχείων και πληροφοριών που της υποβάλλονται, ή των αιτημάτων που απευθύνονται σε αυτή σύμφωνα με τις ισχύουσες διατάξεις και αποφασίζει χωρίς καθυστέρηση για την ένταξη των προσώπων στον κατάλογο ή τη δέσμευση της περιουσίας τους.
Η επίδοση της απόφασης της Μονάδας στα θιγόμενα πρόσωπα γίνεται αμέσως μετά την ένταξη των ονομάτων τους στον κατάλογο ή τη δέσμευση των περιουσιακών τους στοιχείων.
Ακριβείς πληροφορίες
Για τον προσδιορισμό των προσώπων που σχετίζονται με την τρομοκρατία, η Μονάδα βασίζεται σε ακριβείς πληροφορίες ή στοιχεία που υποβάλλονται από τις αρμόδιες υπηρεσίες του Υπουργείου Εσωτερικών ή τις εισαγγελικές, δικαστικές ή άλλες διωκτικές αρχές.
Οι πληροφορίες και τα στοιχεία αυτά αφορούν συγκεκριμένα πρόσωπα που διαμένουν ή εδρεύουν ή κατέχουν περιουσία, στην ημεδαπή και τα οποία έχουν διαπράξει ή διαπράττουν ή αποπειρώνται να διαπράξουν ή συμμετέχουν ή με οποιονδήποτε τρόπο διευκολύνουν την τέλεση τρομοκρατικών πράξεων.
Ακολουθήστε το Business Daily στο Google news
